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十大富翁千亿资产注入海外家族信托 富人为何最“宠爱”海外家族

2019-11-28 15:08:59阅读量:137作者:匿名
摘要:金融界网站9月19日讯 今日新亚制程开盘报8.84元,截止13:55分,该股涨9.99%报9.69元,封上涨停板。最近一个月内,新亚制程共计登上龙虎榜0次,表明新亚制程股性不活跃。新亚制程隶属于,近三

从我们所熟知的洛克菲勒家族到香港所有主要的家族财团,家族信托基金都被用来为家族企业和家族财产的继承作出重要的安排。根据信托法原则,一旦家庭信托成立,投资于信托的财产将是独立的,无论富人(委托人)离婚、破产或死亡,家庭信托中的财产都将独立存在。富人可以在信托建立协议中设定多样化和个性化的继承条款,以确保后代或他们指定的其他受益人得到充足的食物。

10垄断将资产投入家族信托

2018年底,融创集团的孙宏斌和其他四名富人将价值约1166亿元人民币的股票投入离岸家庭信托。

此外,马云、刘董强、雷军等10家内地大亨成立了离岸家族信托,仅这10家就拥有超过5000亿元的资产。

不仅是这10位老板,仅在2018年,就有超过15家在香港上市的内地民营企业通过离岸家族信托基金安排了各自的股份。相关信托计划控制的股份市值接近2400亿港元。

越来越多的中国民营企业家建立了离岸家族信托并向其注入资产。

家庭信任正处于快速发展和历史机遇的时期。

根据胡润的数据,在未来30年里,从第一代创始人到第二代,中国将拥有60万亿元的财富。中国大陆有11万个家庭拥有1亿元的超高净值,比五年前增长了70%。亿万资产中约80%为企业家所有。因此,随着企业的发展和资产的积累,中国民营企业家开始考虑财富的安全和继承。三代致富已成为中国民营企业家继续书写财富神话、确保家族财富永恒基础的重要目标。

与此同时,越来越多的高净值人士或成员更复杂的家庭不再通过公证遗嘱来传递财富,他们开始尝试功能更完整、更安全的海外家庭信托计划。

通过家族信托控制企业股权有助于保护财务隐私、财产安全,防止股权被挪用。经过合理设计,合法建立的家庭信托一旦建立,将与客户的财产分离,并独立于受托人和受益人的财产。它不会受到债务偿还、清算和破产的影响。

家庭信任可以说是财富的“保护者”。

目前,在香港设立家庭信托的客户中,约有60%来自内地。企业家对财富继承有着强烈的需求,他们的基本形式是“家族信托离岸公司框架”,即他们以信托为核心,采用目前通用的vie框架,间接持有企业股权,控制内地经营实体。

为什么中国民营企业家喜欢在海外建立离岸信托?

一般来说,内地的家庭信托仍处于探索阶段,但发展迅速。国外家庭信任的发展已经完善。

下表显示了国内家庭信任和海外家庭信任的区别:

家族信托在中国内地仍处于探索阶段,但在国外和中国香港都有着悠久的历史。尤其是在欧洲和美国,家庭信任的建立相当普遍。最典型的例子之一是美国的洛克菲勒家族:

除了慈善之外,老洛克菲勒的大部分财富都传给了他的儿子,年轻的洛克菲勒。小洛克菲勒还在1934年和1952年建立了一系列信托基金,将财富转移给他的妻子、子女和孙辈。在信托委员会和昵称为“5600室”的家庭办公室的关怀下,老洛克菲勒当年积累的财富已经转移到第七代家庭成员手中。与数十亿美元相比,洛克菲勒的7代家族财富是一个真正的传奇。

洛克菲勒家族遗产的启示;

(1)尽快开展计划生育和继承培训。家庭为每个后代成员或每个小家庭定制一个信托,并将其交给同一受托人管理。这种机制使家庭财富成为一个整体,可以集中管理和使用。家族企业不会因为后代的增加和分离而减少或终止,也不会因为财富代代相传而逐渐分成几个部分。相反,它们可以充分发挥规模优势,获得更好的经济效益。

(2)家族信托是有效继承企业股权的工具之一。根据公共信息,年轻的洛克菲勒在1934年通过公司股票和房地产建立了信托基金。作为信托财产,股权将以受托人的名义登记。家庭成员只能作为信托受益人享受信托的分配。后代将无法分割公平。这确保了股权的完整性,并避免了失去对公司控制权的风险。

(3)精神资产的继承继续进行。尽管洛克菲勒的财富延续了六代人,但仍需要后代来工作和创造,所以洛克菲勒家族一直充满了才能。从信托结构的建立也可以看出,年轻的洛克菲勒的后代作为信托的受益人,只能在30岁之前领取股息,不能使用本金。30岁以后,他们只能在家庭信托委员会的许可下使用校长。

洛克菲勒家族能够存活七代的最重要原因是知道如何“放弃所有权并保留控制权”,以及设计和建立家庭信托和基金会,以便他们能够建立一个商业王国并将财富代代相传。

离岸家庭信托基金更安全、更隐蔽、更方便。中国以外一些地区的法律制度更加尊重私有财产。离岸公司远离客户的生产生活场所,不需要按照国内要求进行“渗透监管”,可以有效防止信息泄露。它设立在外汇可以自由进出资本的地方,为家族信托的投资活动提供便利。

家族企业集团在我国如雨后春笋般涌现,形成了一大批“高净值集团”。许多家族企业也已经到了继承的关键时期。尽管国内家庭信托处于起步阶段,但发展迅速,信托法提供了充分的保护。除了离岸家庭信托,“在岸”家庭信托也可以成为解决这些问题的更方便的方式。

本文来源于效用研究

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